2022年理财排行榜 平台口碑 金蛋理财最新消息怎么样了?可靠性调查结果

金蛋理财最新消息怎么样了?可靠性调查结果

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金蛋理财现在是什么情况?大家有知道的吗?现在平台可以显示,但是钱提不出来,请问现在要怎么办?暴雷了吧?如果是这样的情况,可以去所在公司当地的警察局报警,看看该司是不是非法集资了,当地的经侦是会立案的,现在P2P暴雷已经不是什么新鲜事了,抓紧时间去报警,省得到时候平台实控人资产转移走了就只剩下一地鸡毛了!

P2P理财

金蛋理财北京钱得乐科技有限公司p2p出事了吗?从七月份就开始不回款了,有暴雷的前兆?百度新闻查到如下信息,蛋友们有什么可以做的?保障自己回本?7月26日,金蛋理财(北京钱得乐科技有限公司)位于北京北辰世纪中心的办公地点,突遭警察上门盘查,其所在楼层6楼与16楼,已被警察控制7月26日夜间,大批金蛋理财员工家属来到了公司楼下,被告知百乘员工正在逐一接受盘查,具体原因不能透露有家属称,现场是北京警察配合河南警察办案,出事地点应该是在河南。有6辆豫H(焦作)开头的大巴车,在北辰世纪中心楼下待命。

金蛋理财在知乎上的投资人很多,最近咨询的也很多,特地整理更新一下答案!

金蛋理财背后主体公司百乘金科旗下现金贷被定性为特大“套路贷”,情况不容乐观了:

9月12日,河南焦作警方公安发布公告,将百乘金科旗下现金贷涉事定性为特大“套路贷”。

通告指出,2017年9月以来,贾某、肖某、刘某等人以非法占有为目的,依托北京百城金蛋科技有限公司及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动,通过自主研发的“玉米花”“蛋花花”等多个APP网络放贷平台,以“无抵押、放款快、低利息”等虚假广告宣传为诱饵,随意强行扣除高额“砍头息”“手续费”“管理费”等各类费用,且采用非法催收手段。

警方称,目前该案正在进一步侦办中。

2019年9月3日:

来自金蛋理财员工家属的内部消息:

1、员工情况:最近会有金蛋不少部门的员工和高管被取保候审,

2、是否立案: 金蛋理财还没有立案,河南处理的是百乘和蛋花花,主要是套路贷,先处置套路贷问题,已经抓获400人,

3、另外消息表示,金蛋理财实际控制人贾某在澳门赌场被抓,资金挥霍了不少,坏账达到了36%以上。

4、回款:大概能有50%就不错了!

希望金蛋理财能恢复正常,大家能有个好结局!

很多蛋友不够重视,大家可以点个赞,更多蛋友知道,一起加油吧。

位于北京的百乘金科直接被河南警方跨省调查,旗下P2P平台房互网和金蛋理财受波及。

金蛋理财早年是趣店的内部创业项目,和趣店的关系类似于桔子理财和乐信,一边是资金端,另一边是资产端。

公开资料显示,金蛋理财底层资产来源于房屋租赁、汽车金融、3C等合作机构。累计成交额高达476亿元,平台尚未披露目前待收余额,保守估计超过40亿元。

截至目前,金蛋理财官网仍然可以正常访问且有标的可投,但金蛋理财的存管银行宣布从7月27日开始进行系统维护,目前投资资金无法正常到账,望投资人悉知,至于金蛋理财的存管账户是否已被冻结,新网银行目前并未给出确切答复。

我的一位好友在金蛋app上投资好几年了,目前待收近30万,近期却发现无法提现,一脸的茫然和不知所措。

下面是近期金蛋理财相关问题的23问23答,希望给这位好友带来些帮助!

1、金蛋理财被调查的始末是什么样的?

答:现实情况是百乘金科集团在北辰世纪总部的6层和16层,分别从事着P2P网贷和房产抵押贷业务。7月26日下午17点左右,北京朝阳警方和河南警方联合执法将集团人员进行控制,从7月26日当天晚上17点开始盘查,一直到次日凌晨4点半,仅部分员工被当天放回家,其余200多名员工被连夜带往河南进行审查。7月29日周一部分员工家属陆续收到警方以挂号信形式邮寄的刑事拘留通知书,相关调查一直至今。

2、金蛋理财被调查的原因是什么?

答:目前河南警方正在依法审理之中,根据法律规定,案件在侦办期间公安机关依法不予披露具体信息。但据网上部分媒体和自媒体报道的情况,是由于百乘金科旗下的贷款端平台涉及『714高炮』、『套路贷』的监管红线以及其贷后管理中的催收环节出了违法问题,故需要金蛋理财资产端进行配合调查。

3、目前金蛋理财确认存在违法行为吗?

答:目前金蛋理财是否存在违法行为暂时不得而知,相关案件还在侦办之中,一切以后续公安机关的正式公告为准。但今日有蛋友前往北京朝阳分局经侦询问,在场当值民警给出的消息是金蛋理财和其他P2P跑路、暴雷性质不一样,目前是因为其集团相关的企业存在涉黑问题,导致大批量员工被依法拘留审理,关于金蛋理财暂时未立案,未定性。目前河南警方调查的是刑事案件,后续如果转为金融案件,才可能由北京朝阳进行立案审查。

4、金蛋理财的APP今天出现部分功能无法使用的问题?

答:金蛋理财APP的部分功能无法使用是因为其服务器在阿里云端,可能因为服务器不在有效期内的原因导致,另外由于警方之前查封百乘金科集团时,相关员工和技术人员都被带往河南调查,办公设备也一并封存,故也和暂无技术人员维护有关。

5、目前作为出借人我们可以报案不?

答:是否可以报案,我个人观点是:在河南警方调查没有最终结论前不主张草率行动,因为目前官方没有给出非法吸收公众存款,集资诈骗罪这样的定性,如果贸然报案对金蛋理财端平台来讲可能只是雪上加霜。但以上仅为我个人看法而已,具体如果需要报案可以咨询所在地区的公安机关,根据当地公安机关给出的建议和指导酌情进行后续处理。以北京为例,目前有部分蛋友已前往朝阳分局进行报案,但得到的回复是:需要等待河南警方的调查结果,如果需要立案,公安内部会发协查通报,届时会通知。然后让其留下手机号码和身份证复印件,签上名字登记后离开。记住登记不等于立案。

金蛋理财CEO谈风控

6、据说金蛋理财已经被正式立案是真的吗?

答:此类信息,一律以公安机关正式披露为准,目前大家通过电话可能联系的是信访办、各地公安机关、河南武陟县公安,由于接线的人员对案情进展并不一定十分了解,因此并不足以十分采信。另外大家一定要了解清楚一点,到底是百乘金科集团被立案、金蛋分期(蛋花花)被立案还是金蛋理财(北京钱得乐科技有限公司)被立案,不同主体有着很大的区别。

7、百乘金科集团出事至今,我现在想报团取暖怎么办?

答:目前在贴吧、微博等第三方平台都可以找到大量的金蛋维权群,可以加入进去了解最新的资讯信息并共同寻求解决办法。但是现在各个群里面的信息杂乱无章,还需要仔细甄别。另外在群里面个人信息需要进行重点保护,据了解到的可靠信息,已经有部分骗子混入蛋友群成功实施诈骗,导致当事人受到二次打击。

8、事情发生后我能否找新网银行进行维权?

答:新网银行作为金蛋理财的资金存管银行,已经开设了资金存管账户进行资产隔离。但是根据双方的存管协议,新网银行无法核实金蛋理财方对接的标的是否真实和优质,这已经超出了新网银行的范畴,因此对于平台运营标的的问题新网银行是不承担责任的,事实上它也确实无法承担责任。

9、为什么我余额中的钱无法提现?

答:公安机关在案件侦办当天,已经通过协查手续,要求金蛋理财的资金存管方四川新网银行冻结了存管专户,故从7月26日开始已经无法进行提现操作。同时可以理解这样的操作既是便于查案,同时又能有效的防止资产转移。

10、我想申请在新网银行的资金流水记录如何操作?

答:新网银行的资金存管交易明细有两种申请方式:

(1)通过微信关注『新网银行』公众号,然后注册,点击下方中间栏的『微服务』,选择存管查询即可。

(2)致电新网银行客服电话400-860-0999,然后根据客服人员提供的官方邮箱,将身份证正、反面和手持身份证照片,一共三张发送到指定邮箱,即可人工提供流水查询。目前由于系统繁忙,官方给出的时间大概是8月19日以后支持自助打印。

11、新网银行资金冻结什么时候可以解冻?

答:目前银网银行存管专户的冻结暂无明确解封时间,具体将根据公安机关的调查情况而定。

12、事发两周内为什么金蛋理财APP上还显示有投资?

答:之前金蛋理财APP一直显示有投资记录,并非证明产品是假标,通过投资时间和产品分布可以看出来确实真实转入。之所以会出现滚动展示投资信息的情况是因为:产品每天会有债权上线,存在通过余额和自动续投进行的投资,但由于账户被冻结,因此所有的投资是无法完成债权匹配的,和特权本金、账户提现一样无法生效,但不影响其前台显示。

13、我作为投资人可以前往北京北辰世纪总部了解情况吗?

答:7.26事发当天警察查封了位于北辰世纪的金蛋理财公司,7.29周一物业人员对6层和16层的电梯权限进行消除,同时对楼梯间进行封锁。目前即使来北京也没有任何实际意义,还不如省下火车、机票钱将来去河南。

14、在当前这个全民焦灼的阶段为什么客服要暂停?

答:7.26当天大批量员工被带往河南进行进一步调查,金蛋理财客服在随后的3天内依然保持正常的服务在线。但是由于目前公司没有高层进行统一的指挥和部署,所以公司客服员工无法进行自主发声。另外由于大量的客服员工合同主体并非钱得乐科技有限公司,而是由第三方公司作为主体签订合同,目前很多员工已经办理了劳动减员,寻求新工作机会,不能坐吃山空。最后是由于部分不靠谱的蛋友肆意传播客服的私聊信息,尤其是在高度敏感时期,不懂得如何保护和体谅客服人员,也是其中一个附加因素。

15、目前阶段作为一名普通投资人能做些什么?

答:对于金蛋理财当前的现状,所有出借人都可以站出来维权,但是所有的操作必须合情、合理、合法。要依法表达自己的合理诉求,目前案件已交由河南省焦作市武陟县侦办,我们可以通过以下途径表达诉求:

(1)通过金蛋理财案情指挥部发布诉求,其电话号码为:18236890110,每天发短信一至两条,表达诉求。

(2)在平安武陟、平安焦作、平安北京的微博下方留言,同时通过私信的方式进行表达诉求。

(3)关注平安武陟、平安焦作、平安北京的微信公众号在公众号表达诉求。

(4)长时间没有消息,可以前往河南武陟县公安、信访了解情况,但切记不可成群结队,煽风点火,出现过激行为。

(5)直接联系武陟县公安局电话:03917208110进行反馈咨询。

16、目前金蛋理财APP受到服务器原因的影响如何解决?

答:这个问题十分严重,在当前的阶段需要非常重视。因为一旦服务器到期,长时间没有人进行维护,可能会导致数据在一定时间内被清除,具体数据保持时间根据双方合同而定。所以这个问题需要尽快解决,需要推动武陟县公安机关,让其了解其中的严重性。

17、金蛋理财APP不能被主观或者客观关闭的依据是什么?

答:《北京市网络借贷信息中介机构业务退出规程》中写明,网贷机构不得注销,网站不得关闭。

18、目前金蛋理财的情况业内有可以参考的案例吗?

答:目前金蛋理财的情况在行业内没有完全一致的案例,但从目前媒体披露的信息来看,和之前口袋理财的情况非常相似,可以参考具体案件披露:但与口袋理财产品不同的是,口袋理财事发后仍有公司高管可以出面主持大局,安排后续停发标等事宜,同时基层员工在一定时间内在家办公以共渡难关。而相比之下,金蛋理财目前在这方面要差的多,情况不容乐观。

19、据网络消息,有信息说河南公安机关月底会有结论的来源依据是什么?

答:上周,根据一个蛋友提供的信访办电话录音,目前在押人员大概在300人左右,人员调查大概会持续到月底,关于案情进展还没有透漏任何信息。另外还有蛋友给武陟县案情科打电话咨询,回复是正在调查中,询问本金能否要的回来,回答是应该可以。案情咨询电话是8735957-0391

20、目前金蛋理财CEO、实控人以及全体高管为何集体失联?

答:目前没有任何实质性信息表明金蛋理财相关高管的位置,事发至今相关人员一直处于无法联系状态,但是否已经被公安机关带走要求配合调查尚不得知,目前网上存在的更多信息是公司CEO和部分高管已经被依法调查,但该消息未经考证,并未被公安机关正面回应。

21、除了出借人主动维权发声外,是否可以联系媒体报道?

答:目前联系媒体可能也无法得到满意答复和后续跟进事宜,首先根据目前掌握到的情况百乘金科集团的相关下企业涉及套路贷基本确凿无疑,而目前从两高一部的文件解释中,套路贷已经被明确列为扫黑除恶专项行动的一部分。另外一点就是目前案件正在侦办阶段,在没有公安机关定性前,媒体不能发声未经证实的消息,否则将为自己和公司带来很大的法律风险。

22、目前作为出借人的一员是否可以联系律师寻求帮助?

答:该案件一旦定性,我们全体出借人均可以联系律师寻求司法帮助,但是目前阶段律师能做的事情很有限。一则公安机关没有对金蛋理财进行立案侦查,二是目前在审理阶段律师很多事情无法干预。同时最重要的是,目前警方处理的重点是加快审理判别在押的嫌疑人是否犯罪,而相关家属和高管所请的律师目前只能申请会见,但是具体审批与否在公安机关。

23、如果金蛋理财APP直接无法访问或者下架怎么办?

答:大家可以在手机商城下载APP『金融服务平台』进行查询在投信息,因为金蛋理财已经在该平台完成真实信息上报和自愿接入。如果查询后发现在投金额略微小于金蛋APP显示,此为正常情况,因为金蛋APP上包括利息所致。

最近团贷网、银湖、网利宝、金信网等很多P2P平台都已经被立案,

那么P2P平台为什么会被立案?如何给问题平台定性?投资人如何拿回血汗钱?

案件处理的流程有哪些?投资人的钱会被如何处置,什么时候才拿回本金?

今天,简壹给大家分享一篇来自经侦的科普文章,希望给到大家一些启发。

非法集资和非法吸收公众存款的区别:非法吸收公众存款罪:侧重点是非法经营金融业务。但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的;而非法集资诈骗罪:它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗;具体来说:由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是非集;

两者有一部分的重叠关系,但量刑的标准不同,诈骗的量刑要重的多。

下面给大家阐述办案流程:

1、案件处理流程

1、一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,我们就会进行立案处理,满足一个条件即可。

我们会初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。

2、警方会对公司的股权结构,经营人,涉案资金以及账户等情况,开展核查;

3、会封存账户,并且,对借款标的情况,资金去向,开始进行收集整理,核查。

4、之后要聘请专业会计公司,对资金和账户,进行资产统计的工作。

5、对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。

再给大家解释一下办案具体细则:1、办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。

2、 是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。

3、不论什么案件,办案经费都是由国家拨付,不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。

4、追回的钱不会被充公,许多人纠结于报案还是不报案,是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库,拿不回来了。这其实是误解。国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。5、E租宝宣判的时候,就有投资人在后台不断问,说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿,是不是把我们投资人的钱都当做罚款了?这里可以肯定的说:不会。6、国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万,买了一套1000万的房,一年后以1500万卖掉,上涨的这500万就属于非法收益,国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。

2、报案相关问题

金融受害者只能去平台注册地报案吗?xx平台,我要不要去XX报案呀,要不要邮寄资料或者网上报案?P2P投资的一个最大特点是投资者的分散性,广泛分布与全国各地,如果一定要到平台注册地报案,既不方便也不经济,这也是许多平台跑路后受害人没有报案的重要原因。实际上来说,公安高层会指定某地公安机关具体负责侦查,但其他地方公安机关有协查的义务,受理你的诉求,记录你的案情是不能推脱的。有的投友会反映当地报案警方不受理,你就可以把《关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》这个文件打印出来和他理论,或直接向其上级或者纪委监察部门投诉。

简壹再给大家科普一下案件的处理过程,大家仔细听:P2P平台的案件和传统的经济诈骗还是所区别:

首先,在P2P案件的处理上,法院是不要求对每个受害人进行笔录确认的,面对成千上万的受害人,全部邮寄资料到平台注册地警方的话,核对文件和收纳文件是一项很重大的活动。因此以警方的通告为主,可以选择到当地和网上报案。个人的损失金额的统计是由司法部门来统计核对确认。基于服务器的后台数据,所有投资人的实名信息和投资信息都是有的。而最终损失的金额,是根据后台数据进行统计的,不是根据你的报案金额来统计的,没有任何的纰漏和差错,大家大可放心。

总结来说,只要案发地立案侦查了,离的远的受害人,是不需要到案发地报案的,可以通过网上报案,或者等待全国协查。

3、全国协查

当我们对受害人的身份信息,投资信息进行统计完成后,会开展全国协查。协查的路径是:

市公安局➜省公安厅➜公安部➜受害人所处省公安厅➜市局➜分局➜派出所协查的信息:1:受害人的个人身份信息2:投资信息

主要是核对损失的资金情况,投入资金减去提现资金=最终损失如果你没提过现,那投入资金就是最终损失。最后,受害人属地的公安机关,会电话通知,进行信息登记。但由于协查的流程复杂,各地公安机关通知的时间也不同,所以不同区域的人,接到电话的时间是不同的,但这些,都不影响最终的司法确认。重点:如果没接到电话,或者有如下情况:

a:可能你用的是亲朋好友的身份证和银行卡来投资的。

b:案发时间银行卡丢失,身份证丢失的也不用担心,即使没有报案确认,基于后台数据,也会把你的数据信息提交给法院。

c:统计的受害人有1000人,但协查确认的是900人,法院最终也是认可为1000人的,不会因为你没确认过就不认可,最后也会根据你的损失资金来确定分配资产。没有登记,有很多种可能,例如受害人出国了,短期回不来,或者生病住院,没办法出院,这些都考虑在内的。数据方面,不存在会遗漏的情况。

4、资金情况

1)资金和资产的处置

前面说过了,会成立专门的专案组,资产清查小组,以及会计和审计。原则上,如果涉案金额过大,在不影响司法程序的情况下,投资者也是可以选取代表进行监督和参与的。对资产的处置,我们会遵循应缴,全数尽缴。

2)逾期、跑路应该属于什么性质

如果平台发的标是真实的,做的是纯中介活动,那么标的逾期,P2P平台并无刑事责任,投资者只能通过法院提起民事诉讼要求借款人偿还。当然,很多投资人是因为信任平台才进行的投资,所以会找平台来负责,这时候要注意沟通的方式和技巧。

因为理论上,平台其实是没有责任的。要努力跟平台达成统一战线,向借款方维权,而不是一味地逼平台方。不过很多出现逾期、跑路的平台是发假标或自融平台,这就属于非法集资犯罪行为了,由公安机关侦查,警方会调查分辨。

3)什么时候回款

在追回资金,处置资产后,要通过审计的形式,进行明确分配和处理。但是,我们公安机关,是没有权利对资金进行任何处置的。

对案件的判决,是由法院处理的。在法院作出有效的判决之前,资产是不可能进行分配和处置的。大概要多久呢?这个不一定,一般来说,最少也要一年,在判决之后,才能对资产进行处置,而这个处置的时间,还要很久。大家积极配合相关部门调查,静候佳音即可。

4)能回多少资金?

我们会成立专案组,资产查扣组;同时会对涉案的资产,进行冻结,扣押等司法措施。并且进行追赃程序。能追回多少,每个案件的情况不一样。给大家一张图参考一下:

5、金融受害者如何合法维护权益

如果平台已经暴雷,后悔及埋怨没有任何作用,最重要的是立刻开始维权,但是大部分投资者缺乏维权知识,容易造成恐慌心理,并且人云亦云,做出很多无用功。

简壹提出以下建议:

1、立刻收集相关资料

包括投资合同、银行资金流水、平台投资记录、充值及提现记录等。有些情况下平台网站打不开,合同就无法提供了,资金流水就成为了关键证明。

2、报警并积极配合

首先应该向问题平台的所属地公安局报警,提供相关材料。立案之后,问题平台所在地的公安局会向全国公安局发协查通知,这时候投资人才可以在自己的所在地公安局报警并登记。

3、案件信息登记有些人在踩雷之后非常焦急,比如打不进报警电话、抽不出时间去现场、不知道干什么,其实这些都不是关键因素,也不会对受害人的权益造成影响。最关键的步骤是,立案之后警方会发出公开通知,要求受害人进行“案件信息登记”,积极配合任何信息以相关部门通告为准。

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作者: 蔡钧毅

蔡钧毅新浪博客,财经名博。蔡钧毅:上海证券经纪管理任首席投资顾问。第一财经“公司与行业”、宁夏卫视“千股千询”“首席策略师”“第六交易日”央视“投资晨会”天生我财”等栏目的特邀嘉宾。
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