长期股票投资方法

如何才能找到值得长期投资的上市公司?

股票投资

第一,行业前景够不够大公司行业前景够大,公司才能不断做大市场份额。行业的前景是持续变大的,蛋糕能变大,才能分到属于上市公司的那一块。如果行业非常小众,就算是市场份额达到了90%以上,也很难再做大,那么这些上市公司业绩无法继续增长。

第二,公司有没有竞争力任何行业都会遵循丛林法则,优秀劣汰是常态,我们投资上市公司,实际上就是去寻求择优的结果。只有那些具有核心竞争力的公司,才能在行业中将其他公司甩开,也就是价值投资经常说到的“护城河”,比如说有技术专利、独家配方,或者有先进的组织架构和创新机制等等,能够为公司在行业中竞争形成壁垒,巩固龙头地位,提升市场占有率,形成赢家通吃的局面,持续创造新增价值,带给投资者回报。

第三,是否有合理的价格投资一家公司,能不能有回报,不但取决于公司能否成长,有没有竞争力,还取决于我们购买的价格,也就是投资的成本。比如说一家公司当前市值为500亿,而净利润只有2千万,市值与利润比即市盈率达到2500倍,如果按照这个业绩水平保持不变,需要2500年才能回本。

假设公司在未来五年高速增长,净利润增加9倍至2亿,对应的市盈率依然高达250倍,依然是很高的估值水平。那么很可能在现在买入,5年后业绩大幅增长,很可能市值还不足500亿,无法带来回报,甚至可能出现亏损。原因就是买入的成本实在太高了,提前透支了业绩,即便是上市公司业绩持续五年增长,也无法追上估值的泡沫。

长线投资组合的技巧

如果你打算长期在股市中投资,不是来赌一把就走,而你又是个理性的投资者,那么,你一定会追求稳健。三角形是最稳定的结构,为达到稳定的收益可以搭配出三角投资组合。

三角投资组合需要将自己的资金四等分,具体操作步骤如下:

1.布局

(1)以第一份资金购入短线最有上涨可能的股票,这只股票可以在各个机构的荐股榜上找。一般来说这只股票应是流通盘比较小以及活跃性比较好的股票。

(2)以第二份资金购入中线上涨的股票。这只股票可以是自己观察过的、具备良好业绩支撑的、一直在盘整未出现大幅上涨的股票。

(3)以第三份资金购入稳定性最高的股票。这只股票涨与不涨是次要的,但稳定性一定要高,一般挑选大盘指标股,如银行股或涉及国家大型工程项目的股票。

(4)第四份资金持币备用。

2.操作

基本的操作思路是在预期顺利的情况下,第一只股票会先涨,锁定利润后加仓买入第二只股票,锁定利润后再加仓买入第三只股票。这样,完成一个周期,再布局下一个周期。

上面的情况是比较完美的。股市不可能完全按我们汁划的这样走,很多情况下,买入的股票没有涨而出现下跌,这时就需要用到第四份资金。三只股票哪只跌就将第四份资金补进去等待反弹,反弹后将第四份资金再抽出来,切不可贪心,因为少了第四份资金,你的系统风险会大很多。第四份资金的作用是保证下跌的情况下降低你的损失,最好不要有盈利的想法。

一定要注意第三只股票的稳定性要最高,因为最后你会将三份资金都放入最后一只股票,如果这只股票出现下跌,那损失将非常惨重。之前下跌你可以补仓等待反弹,三份资金都进入的时候,你只有一份资金可以补仓,所以这样操作时第三只股票的稳定性非常重要。

通过好行业、好公司、好价格这三个步骤,才能选到会值得投资的上市公司,缺一不可!

高股息值得长期投资吗?

答案是肯定的。

首先股息率,是股票每股分红的钱除以股票的现价,得出的比率。

A股分红是以10股算的,要先除以10.

持股不超过1年,一般还要交一点个人所得税。一般减半收取为10%。

比如1块钱的股票,股息率10%。持股1万股,分红就是1000元。

扣除税款是900元。持股时间超过1年不交税是1000元。

所以长期投资的股票必须每年分红才是划算的,比如某些银行股

银行股虽然每年分红,但是股息率一般低于10%,港股的银行股

相对高,但是也低于10%。

作者: 中国理财网

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