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个人有巨额来源不明的财产,存银行会有危险吗?

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这个问题非常明确的讲:1,会受到银行的监控,甚至会询问!2,有没有危险很难说,但有危险的可能性大!

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首先来了解一些,有关于大额交易,和可疑交易报告,的管理规定:

1,为了防止账户洗钱,相关部门规定了对于频繁,或者大额现金存款进行监控!一旦发现,所有商业银行,要向人民银行做做出报告!

2,银行需要向反洗钱监测中心,报告的主交易:

A,单笔或者当天累计,20万元以上人民币或等值1万美元的现金缴存,支取,现钞兑换汇款票据解付等!

B,法人其他组织和个体工商户银行账户单笔或当日累计200万元以上!

C,交易的一方为自然人单笔或累计等值1万美元以上的跨境交易!

D,自然人银行账户之间,以及自然人和其他组织,个体工商户账户,法人账户,单笔人民币50万元以上或者等值外币10万美元以上的款项划转!

来看一下个人,巨额存银行,来源不明的风险!

1,个人存款20万以上,或者个人与法人,个体工商户之间的账户划转资金超过50万元,会受到监控!

2,在以上的情况下,银行会启动监控,,甚至会打电话询问存款来源,并以报告的形式向反洗钱中心回报!

综上所述:个人巨额存款,超过20万元会受到监控,同时巨额存款,往往需要转账,即使是个人与相关单位和个体户之间的划转超过50万元,单位与单位之间超过200万元都会自动触发监控!

所谓的监控,既向反洗钱中心作出报告!银行甚至会打电话询问该笔资金的来源,文中所提的来源不明,很可能引发巨大的风险!而这种监控是自动触发的,很难规避!

唯一的解决办法是:合情合理的,向相关单位说明资金来源,并且有据可查…

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作者: 辛宇

辛宇的博客,财经名博。辛宇,神州牧基金创始人,现任公司董事长,新生代实战派代表,有着丰富的实战操盘经验和辉煌的投资战绩。
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